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期日現金対策案内所

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。
    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。
  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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第1位 QuQuMo(ククモ)

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売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

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お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

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第3位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
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お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

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3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

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売掛金の売却をスムーズに進められるよう、売掛金売却の一括査定サービスをお客様へ完全無料でご提供することです

売掛金の売却(ファクタリング)は1社だけの査定で決めてしまうのはリスクがあります。
その理由はなぜかというと、ファクタリング会社によって事業者様の業種、エリア、取引内容等、専門性が必要とされる査定には得手、不得手があるからです。

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第6位 事業資金のミカタ

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なぜなら、ファクタリング業社によって査定金額も条件も違うからです。

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事業資金のミカタでは、専門知識を持った専任スタッフによる相談受付やファクタリング業社選びのアドバイスなども無料でご利用いただけます。

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第10位 LINK

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ビジネスローンについての基本情報

ビジネスローンは、企業や事業者が資金を調達するために利用する一般的な金融商品です。以下では、ビジネスローンに関する基本的な情報を提供します。

1. ビジネスローンの概要

  • ビジネスローンは、企業や事業者が運営資金を調達するために銀行や金融機関から借りる融資の一形態です。
  • これらの融資は、事業拡大、新規プロジェクトの資金調達、キャッシュフローの管理など、さまざまな目的で利用されます。

2. ビジネスローンの種類

  • ビジネスローンには、長期融資と短期融資の2つの主要なタイプがあります。
  • 長期融資は通常、数年から数十年の返済期間を持ち、大規模なプロジェクトや設備投資に向いています。
  • 短期融資は、短期的な資金ニーズに対応し、通常、1年未満の期間で返済されます。

3. ビジネスローンの利用目的

  • ビジネスローンはさまざまな目的で利用されます。主な利用目的には以下があります。
    • 事業拡大:新規市場への進出や店舗の増設など、事業規模の拡大を支援。
    • 資本投資:設備や技術の導入、製品の改良など、事業の競争力を向上させるための投資。
    • 運転資金:キャッシュフローの管理や一時的な資金不足を補うための資金調達。
    • 新規プロジェクト:新しいプロジェクトや製品の開発を支援。

4. ビジネスローンの申請プロセス

  • ビジネスローンを申請する際には、以下の一般的なステップが含まれます。
    • 必要な書類の収集:財務諸表、ビジネスプラン、信用履歴などの書類を準備。
    • 金融機関の選定:銀行、信用組合、オンラインレンダーなどから適切な金融機関を選びます。
    • 申請の提出:金融機関に申請書類を提出し、審査プロセスが始まります。
    • 審査と承認:金融機関は申請書類を審査し、信用スコアや財務状況を評価します。
    • 融資条件の交渉:承認された場合、融資条件(金利、返済スケジュールなど)を交渉します。
    • 契約締結:条件が合意されたら、融資契約を締結し、資金を受け取ります。

5. ビジネスローンの金利

  • ビジネスローンの金利は、借りる金額、返済期間、信用スコア、金融機関などに影響されます。
  • 一般的な金利タイプには、固定金利と変動金利があります。
  • 固定金利は期間中一定で、変動金利は市場金利に連動して変動します。

6. ビジネスローンの返済

  • ビジネスローンの返済は、定期的な支払いが必要で、通常は月次または四半期ごとに行われます。
  • 返済計画は融資契約で定められ、適切な予算編成が必要です。
  • 返済期間の長短や金利タイプによって返済額が異なります。

7. ビジネスローンのリスクと注意点

  • ビジネスローンを利用する際には、以下のリスクと注意点に注意が必要です。
    • 返済リスク:借りた資金を返済できない場合、事業や個人の信用に悪影響を及ぼす可能性があります。
    • 金利負担:高金利のビジネスローンを選ぶと、返済にかかる負担が増えます。
    • 契約内容の確認:契約条件や手数料、制約事項などをよく理解し、不明点を質問することが重要です。
    • ビジネスプランの検討:資金の使途と返済計画を十分に検討し、事業の収益性を見極めることが必要です。

8. ビジネスローンの利点

  • ビジネスローンの利点には以下があります。
    • 資金調達の柔軟性:事業ニーズに合わせて適切な融資プランを選べます。
    • 信用建設:返済履歴を良好に維持することで、信用スコアを向上させる機会があります。
    • 税制上の優遇:利子支払いは一般的に事業経費として控除が認められる場合があります。

まとめ

ビジネスローンは、事業者にとって資金調達の重要な手段であり、適切に活用することで事業の成長や安定に貢献します。しかし、リスクを理解し、計画的に利用することが不可欠です。適切な金融機関の選定や契約内容の確認、返済計画の策定などが成功の鍵となります。